سهام بخریم یا صندوق سهامی؟ مقایسه‌ی دو روش با جدول

با خرید مستقیم سهام، خودتان سهم را انتخاب و مدیریت می‌کنید. با صندوق سهامی، پولتان را به تیمی می‌سپارید که سبدی از سهام را برایتان اداره می‌کند. هیچ‌کدام بازده تضمین‌شده ندارد؛ انتخاب بستگی به دانش، زمان و تحمل نوسان شما دارد.

صندوق سهامی چیست؟

صندوق سهامی پول چند سرمایه‌گذار را در سبدی متنوع از سهام و سایر اوراق می‌گذارد. بازده اصلی از تغییر قیمت سهام می‌آید و بخش کمی از سود نقدی. طبق امیدنامه، حداقل ۷۰٪ دارایی در سهام و حق تقدم است و بقیه معمولاً در درآمد ثابت و سپرده؛ در بعضی صندوق‌ها سهم سهام تا ۹۵٪ می‌رسد. برای مثال ممکن است ۷۰٪ سهام، ۲۰٪ درآمد ثابت و ۱۰٪ نقد باشد، اما ترکیب واقعی را از گزارش خود صندوق ببینید.

بر اساس سیاست سرمایه‌گذاری، صندوق سهامی می‌تواند شاخصی، اهرمی یا بخشی هم باشد؛ صندوق اهرمی و صندوق بخشی را جداگانه ببینید.

تفاوت صندوق با خرید مستقیم سهام

برای چه کسی کدام مناسب‌تر است؟

• صندوق سهامی: برای ریسک‌پذیرانی که وقت و دانش پیگیری روزانه‌ی بازار را ندارند و می‌خواهند در بازار سهام حضور داشته باشند.
• خرید مستقیم: برای کسانی که دانش مالی، زمان کافی برای رصد، تسلط بر هیجان و افق بلند دارند.
• ترکیب: بخش اصلی در صندوق و مبلغ کمتری برای یادگیری و خرید چند سهم به‌صورت مستقیم.

عبارت «بورس بهتر است یا صندوق؟» گمراه‌کننده است، چون بسیاری از صندوق‌های سهامی خودشان در بورس فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم در سرمایه‌گذاری چیست؟ توضیح داده شده است.

مزایا و معایب صندوق سهامی

چطور صندوق سهامی بخریم و چقدر هزینه دارد؟

• ETF سهامی: در بورس و معمولاً ۰۹:۰۰ تا ۱۲:۳۰ (پیش‌گشایش ۰۸:۴۵) با کد بورسی.
• صدور و ابطال: از پنل صندوق پس از احراز هویت در سجام؛ حداقل یک واحد یا طبق امیدنامه.
• کارمزد معامله: سقف اعلامی برای ETF سهامی خرید ۰٫۲۳۲٪ و فروش ۰٫۲۳۷۵٪ است (جمع ۰٫۴۶۹۵٪)، طبق اطلاعات تا مهر ۱۴۰۵ و ممکن است تغییر کند.
• هزینه‌ی مدیریت: سالانه از دارایی صندوق کسر می‌شود و در امیدنامه آمده است.

برای مقایسه‌ی صندوق‌ها از فیپیران استفاده کنید و بازده را برای دوره‌های همسان (۳، ۶ و ۱۲ ماه) کنار هم بگذارید. صندوق‌های ETF کاریزما: فهرست صندوق‌های ETF کاریزما. در این فهرست «کاریس» صندوق سهامی کاریزماست.